Фонд гарантирования вкладов обнаружил схемное кредитование в “Демарке” на 1,3 млрд гривен

До признания неплатежеспособным банк “Демарк” проводил рисковую кредитную политику — в течение нескольких лет были заключены десятки схожих кредитных соглашений на общую сумму почти 1,3 млрд грн. Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц, передает БизнесЦензор.

“Однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврат денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания видеть в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления — мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого стало нанесение значительного материального ущерба банку”, — сказано в сообщении.

В частности, анализ операций банка в 2008-2014 годах установил заключение 43 однотипных кредитных соглашений с 37 заемщиками-юридическими лицами. Общими чертами всех сделок, кроме оформленного неликвидного обеспечения (в залог по кредитам переданы имущественные права, в частности 43  права требования по текущим договорам заемщиков по купле-продаже ценных бумаг), являются и сами суммы кредитов — каждым заемщиком получены почти одинаковые суммы в пределах 36,5-38 млн грн.

Срок действия большинства вышеупомянутых кредитных договоров истек, впрочем в предусмотренные договорами сроки денежные средства не были возвращены банку.

“Неликвидное обеспечение по договорам не дает возможности банка вернуть даже часть выданных средств путем обращения взыскания на предмет залога. В итоге — банку, а тем самым и его кредиторам, нанесен ущерб на общую сумму 1,3 млрд грн”, — отмечают в Фонде.

По факту выявленной схемы было подано заявление о совершении уголовного преступления и открыто уголовное производство.

Схемное кредитование также стало одной из причин значительного различия между оценочной и балансовой стоимостью активов, включенных в конкурсную массу банка: “на бумаге” активы банка оценены в 1,96 млрд грн, но независимые субъекты оценочной деятельности оценили их только в 236 млн грн.

При этом, почти в десять раз меньше оказалась оценка кредитов, предоставленных юридическим лицам: при “раздутой” в 1,78 млрд грн балансовой стоимости, независимые оценщики оценили группу активов в 164,8 млн. При этом кредиты юрлиц составляют более 90% балансовой стоимости всех активов банка, включенных в конкурсную массу.

Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1,81 млрд грн.

По состоянию на начало февраля 2018 вкладчиками Банк “Демарк” получено 992,7 млн грн. Общая сумма акцептующих кредиторских требований — 1,17 млрд грн. На сегодня удовлетворено 8,5% кредиторских требований третьей очереди.

Напомним, временная администрация в банк “Демарк” была введена с 29 сентября 2014 года.

Крупнейшим акционером банка “Демарк” на 1 июля 2014 года был бизнесмен Андрей Шинковенко через ЧП “Фининвест” (49,76%).