Сергей Курченко покупает один банк и накачивает деньгами второй

Вчера, 17 июля, группа ВЕТЭК Сергея Курченко подписала договор о покупке 80% акций Брокбизнесбанка братьев Буряков. Кроме того, 12 июля на собрании акционеров харьковского “Реал Банка”, который контролируется ВЕТЭК, было принято решение об увеличении уставного фонда более чем в 5 раз. В результате встает вопрос: откажется ли Сергей Курченко от развития “Реал Банка” в пользу Брокбизнесбанка или два этих бизнеса будут развиваться паралельно.

17 июля Сергей и Александр Буряки подписали соглашение о продаже ВЕТЭК 80% Брокбизнесбанка. До сих пор братьям принадлежало более 95% акций этого банка. Новым главой наблюдательного совета банка становится Борис Тимонькин, а председателем правления — Игорь Францкевич.

Напомним, Борис Тимонькин с 1 июля занимает должность заместителя главы набсовета группы компаний ВЕТЭК Сергея Курченко. До этого он был председателем правления Укрсоцбанка. Игорь Францкевич известен прежде всего тем, что фактически создал Райффайзенбанк (Украина), занимал должность председателя ВТБ Банка и Индэкс-банка.
Борис Тимонькин не смог ни подтвердить, ни опровергнуть факт заключения сделки, пообещав рассказать об этом позже. Не стали опровергать информацию и в пресс-службе Брокбизнесбанка. Игорь Францкевич от комментариев отказался.

Участники рынка отмечают, что других претендентов на Брокбизнесбанк, кроме ВЕТЭК, к моменту сделки не осталось. “Уже несколько месяцев назад банки-контрагенты закрыли на него лимиты,— сообщил украинскому “Коммерсанту” на условиях анонимности один из банкиров.— Сергей Арбузов (первый вице-премьер) просил участников рынка забрать банк, обещая золотые горы в виде рефинансирования по льготным ставкам и на максимальные сроки”. Информацию о закрытии лимитов подтвердили несколько банкиров из группы крупных банков.

До сделки к Брокбизнесбанку присматривались предприниматель Николай Лагун и Альфа-банк. Господин Лагун и президент Альфа-банка Александр Луканов в разговорах с не отрицали, что проводили due diligence этого учреждения. Ситуацию в банке они не комментируют. Но один из специалистов, участвовавших в due diligence, рассказал, что потребность Брокбизнесбанка в докапитализации составляет не менее 2,5-3,5 млрд грн. По его словам, основная проблема учреждения заключалась в том, что оно выдавало значительные кредиты связанным лицам, и после этого они постоянно реструктуризовались.

Другой источник, участвовавший в due diligence, говорит: такая ситуация сложилась в том числе из-за того, что налоговая не проверяла банк с 2006 года, а НБУ — с 2008 года. Напомним, совладелец учреждения Сергей Буряк с конца 2007 по март 2010 года возглавлял Государственную налоговую администрацию. Собеседники также сообщили, что ежемесячный операционный убыток учреждения составляет 20-30 млн грн. “Недостаток в капитале был порядка 200-300 млн долларов,— заявил один из бывших топ-менеджеров Брокбизнесбанка.— Я настоятельно рекомендовал братьям найти инвестора и 7 июля пригласил к ним Бориса Тимонькина”. Сергей Буряк вчера на звонки не отвечал. Его брат также был недоступен для комментариев.

Покупка Брокбизнесбанка должна решить проблему, угрожавшую стабильности банковского рынка. Учреждение ведет значительное количество зарплатных проектов. В частности, в нем обслуживаются счета МВД. По данным НБУ, на 1 апреля Брокбизнесбанк занимал 17-е место по активам (17,4 млрд грн) с собственным капиталом в 2,92 млрд грн. Его кредитный портфель в 14,26 млрд грн составляли в основном займы юрлицам (11,56 млрд грн). Из депозитного портфеля в 12,55 млрд грн вклады населения достигали 7,82 млрд грн. Следует отметить, что активы Фонда гарантирования вкладов физлиц, которые на 1 июля составляли 5,4 млрд грн, не покрыли бы обязательства перед вкладчиками Брокбизнесбанка в случае ухудшения ситуации.

Параллельно с покупкой Брокбизнесбанка, 12 июля 2013 года акционеры харьковского “Реал Банка” на внеочередном собрании решили увеличить уставный фонд банка в 5,3 раза, в результате чего его собственный капитал вырастет до 900 млн гривен. Банк сможет с 98-го места в рейтинге переместиться в двадцатку крупнейших финучреждений. Резкий рост капитала позволит “Реалу” увеличить кредитование ключевого клиента — группы ВЕТЭК — и претендовать на дешевое рефинансирование НБУ, которое будет выдаваться под залог кредитов, гарантированных государством, пишет украинский Forbes.

17 акционеров “Реал Банка”, которые в совокупности владеют 99,75% акций банка, единогласно поддержали проведение допэмиссии на 650 млн гривен. По данным Агентства по развития фондового рынка SMIDA, никому из акционеров не принадлежит более 10% акций, поэтому их имена не раскрываются. “Это вопрос безопасности, поскольку особенности деятельности этого банка предполагают максимальную конфиденциальность”, — полагает партнер инвесткомпании Goldman Milestone Group Дмитрий Шестаков.

Источники на банковском рынке давно связывали банк с ВЕТЭК Сергея Курченко. Он в интервью Forbes заявил, что не имеет к “Реалу” никакого отношения. Борис Тимонькин, который возглавляет финансовое направление группы ВЕТЭК, в ответ на вопрос, входит ли “Реал Банк” в группу, рассказал анекдот о прапорщике и крокодилах, “которые летают, но очень низко”. Он подтвердил, что ВЕТЭК — ключевой клиент “Реала”. “Группа является достаточно крупным клиентом, — констатирует Тимонькин, — бесспорно, ключевой клиент на маленький банк влияет”.

На связи “Реал Банка” с группой Курченко указывает и состав его менеджмента. Глава набсовета харьковского банка Богдан Попьюк ранее работал в структурах Курченко. С февраля по апрель 2012 года он был директором департамента по продаже природного газа компании “ГазУкраина-2020”, которую источники связали с группой Курченко, а с августа того же года занял аналогичную должность в компании “Украинская нефте-газовая компания” (УНГК). Член наблюдательного совета “Реала” Виталий Малько с 2009 по 2012 год руководил финансовым отделом компании “Экспогаз” харьковчанина Игоря Гуменного. На этом предприятии Курченко начинал свою трудовую деятельность. Еще один член набсовета банка Александр Семиног возглавляет наблюдательный совет ФК “Металлист”, приобретенного Курченко в конце прошлого года у харьковского мультимиллионера Александра Ярославского.

Средства, привлеченные “Реал Банком” от размещения допэмиссии, на 80% будут использованы на увеличение объемов активных операций, говорится в сообщении Нацкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку. Остальные 20% в равных долях банк направит на развитие сети и “внедрение новейших технологий”. “Пятикратный рост капитала банка указывает на планы проведения операций в интересах контролирующих его лиц”, — полагает замглавы банковского комитета ВР Степан Кубив. “Такое резкое увеличение капитала делается, как правило, с целью кредитовать заранее определенные проекты и уже существующих клиентов, — считает Шестаков. — Это также показатель, что у банка есть доступ к большим объемам фондирования для роста кредитных операций”. На вопрос, приведет ли увеличение уставного фонда “Реал Банка” к росту кредитного портфеля, выданного группе ВЕТЭК, Тимонькин отвечает: “В принципе, да”.

Не исключено, что банк наращивает капитал с целью получения дешевых кредитов рефинансирования НБУ, которые в скором будущем можно будет получить под залог кредитов, гарантированных государством. Кабмин будет выдавать госгарантии по тем кредитам, которые считаются приоритетными согласно Госпрограмме активизации экономики на 2013-2014 годы. Размер госгарантий в этом году может, по закону о госбюджете, достичь 50 млрд гривен. “Нацбанк при выдаче рефинансирования банкам будет предъявлять определенные требования к размеру капитала и уровню ликвидности, — констатирует Кубив. — Под эти критерии попадут только банки, приближенные к власти”.