Банки планируют усилить финмониторинг для операций на сумму более 100 тыс гривен

Украинские банки могут подписать совместный меморандум по снижению лимита месячных операций после превышения которого при отсутствии подтвержденных доходов будет проводиться усиленный финмониторинг. Об этом сообщает “Интерфакс-Украина” со ссылкой на собственные источники.

Один из собеседников “Интерфакс-Украина” отметил, что сначала может быть введен лимит 150 тыс грн в месяц с 1 января 2025 года, а с 1 июля он будет снижен до 100 тыс грн в месяц.

Другой собеседник агентства добавил, что речь будет идти не только о P2P-операциях, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс грн в месяц в одном банке, но и о переводах IBAN.

По его словам, первый месяц нацбанковских ограничений показал, что объем P2P-операций снизился на 5,2 млрд грн, однако одновременно переводы IBAN выросли на 4 млрд грн.

“Собеседники агентства отметили, что обе банковские ассоциации — НАБУ и АУБ — участвуют в этой инициативе, уже около половины банков предварительно одобрили такую инициативу. Предполагается, что к меморандуму присоединится подавляющее большинство банков, и он может заменить соответствующую регуляцию Национального банка, действие которой сейчас истекает 1 апреля следующего года”, — добавили в сообщении.