НБУ обновил правила проверки соблюдения санций банками

Национальный банк Украины обновил порядок осуществления безвыездного надзора, выездных проверок банков и небанковских учреждений по финансовому мониторингу, валютному и санкционному законодательству. Об этом говорится в сообщении НБУ.

В частности, изменениями предусмотрено:

•  внедрение новых инструментов надзора — использование при выездных проверках удаленного доступа, проверочной операции, фото-/видеофиксации членами инспекционной группы фактов, которые могут свидетельствовать о нарушении требований законодательства;
•  усовершенствование порядка проведения встреч с участием Национального банка и представителей банков/небанковских учреждений при осуществлении выездных проверок/безвыездного надзора. Предусмотрена возможность проводить встречи с помощью видеосвязи;
•  приоритетность использования электронных документов при информационном обмене при осуществлении надзорных действий;
•  актуализацию типовых форм ответов, которые банк и небанковское учреждение обязаны предоставлять по запросу Национального банка для выездной проверки, и их автоматизацию.

Банки и небанковские учреждения будут иметь дополнительное время — три месяца — для автоматизации формирования таких типовых форм ответов.

Национальный банк также актуализировал ряд норм по безвыездному надзору и выездным проверкам банков и небанковских учреждений с учетом практики, которая была наработана при работе в условиях карантинных мер и военного положения.

Национальный банк также внес другие изменения в части осуществления надзора. В частности, предусмотрено:

•  определение лица, уполномоченного представлять интересы банка/небанковского учреждения на время проведения выездной проверки и его обязанностей;
•  возможность избрания банком/небанковским учреждением адреса местонахождение, по которому будет проводиться выездная проверка (по письменному обращению банка/небанковского учреждения или по запросу Национального банка).

Также детализирован порядок действий банков/небанковских учреждений при осуществлении идентификации, верификации физических лиц и актуализации данных о клиентах.