Фонд гарантирования вкладов обнаружил махинации с депозитами в “Михайловском” на 1,5 млрд гривен

Фонд гарантирования вкладов физических лиц выявил схемы выдачи и погашения кредитов в неплатежеспособном банке “Михайловский” путем записи в бухгалтерских документах без наличия средств. Также выявлен факт внесения физлицами средств в отделениях банка “Михайловский” в пользу ООО “Расчетно-инвестиционный центр” и ООО “Кредитно-инвестиционный центр” по договорам финансового займа, передают Украинские новости.

По данным фонда, эти средства переводились в другие банки или использовались на финансирование расходов указанных компаний. В данный момент судьба этих средств не установлена.

Также установлено, что банк купил фиктивные права требования на средства от продажи ценных бумаг. За эту операцию банк перечислил вышеуказанным компаниям 741,6 млн гривен.

В результате махинаций в бухгалтерских документах средства на счетах компаний увеличились до 1,6 млрд грн. Проверка установила, что записи в документации были осуществлены безосновательно.

Как уточнила замдиректора-распорядителя фонда Наталья Рудуха, выявлено 14 тыс. человек, заключавших договоры в здании банка “Михайловский” с двумя аффилированными финкомпаниями.

По словам представителя фонда, работники банка длительное время предлагали клиентам заключить договор банковского займа на хороших условиях не с банком “Михайловский”, а с финансовыми компаниями ООО “Инвестиционно-расчетный центр” и ООО “Кредитно-инвестиционный центр”.

“В договорах мелким шрифтом указывалось, что они заключают договор не с банком, а с ИРЦ и КИЦ”, — отметила Рудуха, добавив, что по такой схеме было привлечено порядка 1,5 млрд гривен (ИРЦ — 1,3 млрд грн и КИЦ — 206 млн грн).

Эти средства не гарантируются государством и не подлежат выплате фондом, фонд советует участникам этих схем требовать возврата денег в судебном порядке.

Как сообщали Українські Новини, 15 июля Фонд гарантирования вкладов физических лиц начал выплаты вкладчикам банка “Михайловский” (Киев) через отделения 6 банков. 13 июля Фонд гарантирования вкладов физических лиц начал ликвидацию банка “Михайловский”.

Как сообщалось, вечером 23 мая Нацбанк Украины принял решение об отнесении ПАО “Банк Михайловский” к категории неплатежеспособных.

По информации Нацбанка, с 20 мая банк провел большое количество операций по переводу вкладов физических лиц из финансовой компании, связанной с банком, на баланс банка. Это увеличило нагрузку на Фонд гарантирования вкладов физических лиц на миллиард гривен — с 1,6 млрд грн до 2,6 млрд грн. НБУ намерен оспаривать это решение.

По данным НБУ, по состоянию на 23 мая 100% акций банка принадлежит ООО “Экосипан”, 92,5% которого принадлежит Виктору Полищуку, 3,9% — Игорю Дорошенко и 3% — Виктору Ерасову.

В банке “Михайловский” заявили, что Полищук 19 мая продал свою долю акций в ООО “Экосипан”, которому принадлежит 100% акций банка.