Грязные деньги смоет потоком информации

Документ расширяет перечень субъектов хозяйствования, которые обязаны передавать в органы финмониторинга информацию об операциях на сумму свыше 80 тыс. грн. Для компаний, занимающихся азартными играми, порог снижается до 13 тыс. грн. Банки же должны будут проверять все операции свыше 5 тыс. грн.

Верховная рада в четверг приняла в первом чтении законопроект #3062, вносящий изменения в закон “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем”. Руководствуясь требованиями Международной организации по борьбе с отмыванием доходов (FATF), депутаты расширили перечень субъектов первичного финансового мониторинга. Теперь в обязательном порядке информацию об операциях на сумму свыше 80 тыс. грн должны будут передавать в органы финмониторинга нотариусы, адвокаты, субъекты предпринимательской деятельности, предоставляющие юридические услуги, торговцы недвижимостью (риэлтеры), операторы почтовой связи (в части перевода денег), торговцы драгоценными металлами и камнями, аудиторы, юрлица, организаторы проведения лотерей.

В документе для реализации девятой рекомендации FATF по борьбе с финансированием терроризма предусмотрено, что Гостаможня должна сообщать о случаях перевоза через границу наличности, денежно-кредитных документов, драгоценных металлов и камней, а также культурных ценностей. Кроме того, с 80 тыс. грн до 13 тыс. грн был снижен порог обязательного финмониторинга компаний, занимающихся азартными играми.

Самое большое снижение порога для финмониторинга предусмотрено в банковской отрасли. Теперь банки будут обязаны идентифицировать всех клиентов, осуществляющих операции с наличными без открытия счета на сумму от 5 тыс. грн. Ранее этот порог был предусмотрен на уровне 50 тыс. грн. “По предложению Нацбанка мы снизили порог по идентификации банками клиентов. Эта норма прописана в седьмой рекомендации FATF и действует во всем мире в размере 1 тыс долл . или 1 тыс. евро, — говорит заместитель главы Госфинмониторинга Ярослав Янушевич. — Мы не проверяем эту информацию, банк для себя обязан записать все данные о клиенте, чтобы в случае каких-то проблем знать их”.

Практическое осуществление изменений, предусмотренных в документе, потребует изменений в других законах. Так, торговцы недвижимостью пока не смогут выполнить требование о раскрытии информации, поскольку их деятельность законодательно не регламентирована. “Такой профессии, как риэлтер, не существует. Мы руководствуемся законом о предпринимательской деятельности и оказываем посреднические услуги, — объясняет генеральный директор агентства недвижимости 'Альянс брок' Андрей Сокур. — Прежде чем куда-то вписать риэлтера, нужно его сначала узаконить, прописать его полномочия и обязанности. Мы не можем никуда подавать информацию, потому что работает не агентство недвижимости, а частное предприятие, которое никому ничего не обязано”. “Законодательно риэлтерские структуры не несут никакой ответственности. Если в будущем закон о риэлтерской деятельности все-таки будет принят, то, учитывая, что сейчас вообще нет сделок на сумму меньше 80 тыс. грн, у контролирующих органов будет просто нереальное количество работы”, — прогнозирует директор Link Development Ярослав Цуканов.

“Новый закон прибавит банкам работы. Придется идентифицировать клиента при обмене валюты и осуществлении других платежей”, — говорит зампред правления УкрСиббанка Тарас Кириченко. “Непонятно, зачем это сделали, потому что за все время, когда банки отправляли в Госфинмониторинг информацию, начиная с 50 тыс. грн, мы не получили от них ни одного запроса, — отмечает зампред правления банка 'Финансы и кредит' Виктор Голуб. — Теперь мы просто завалим Госфинмониторинг информацией о трансакциях. Банкам будет тяжелее обмениваться информацией, надо будет покупать новый сервер”.

Елена ГУБАРЬ