Нацбанк расширил критерии ведения рисковой деятельности коммерческими банками с целью предотвращения “схемных операций”, которые ранее не подпадали ни под один из признаков рисковых операций. Об этом говорится в сообщении пресс-службы Национального банка Украины (НБУ), передает БизнесЦензор.
“Речь идет исключительно о многомиллионных сделках, имеющих признаки “схемности”, — заявили в НБУ.
Как омечается в сообщении, в соответствии с требованиями статьи 48 Закона Украины “О банках и банковской деятельности” банкам запрещается осуществлять рисковую деятельность, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка.
“Угроза интересам вкладчиков, по своей сути, может быть только от многомиллионных сделок, а не от отдельных операций на незначительные суммы, не имеющие признаков “схемности”, — утверждают в НБУ.
В частности, банки обязаны располагать информации о финансовом положении клиентов и выявлять “схемные операции”, когда на счета физических лиц с низкими доходами перечисляются крупные суммы финпомощи от юридических лиц.
Как сообщалось, постановлением от 2 августа №365 Национальный банк Украины значительно расширил перечень признаков рисковой деятельности банков.
Теперь в перечень признаков осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга добавляются следующие действия: проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности.
Также к рисковым операциям будет отнесено несоответствие финансовых операций клиента имеющейся в банке информации о его финансовом или социальном статусе или участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличные и ведением фиктивного предпринимательства.
Рисковыми операциями также будут считаться использование счетов лиц не по назначению и осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов.
Кроме того, к рисковым отнесены операции по неоднократному перечислению клиентом банка средств за границу в качестве авансовых платежей на выполнение внешнеэкономических договоров, в отношении которых банк мог получить информацию о нарушении их контрагентами.
Что скажете, Аноним?
20:50 04 мая
11:00 04 мая
09:30 04 мая
[23:55 28 апреля]
[20:15 02 апреля]
[11:55 10 февраля]
У президента появилась возможность переосмыслить цели войны и политический курс страны.
[17:20 03 мая]
Чому Ощадбанк не продає ТРЦ Gulliver, який є заставою за проблемним кредитом?
(c) Укррудпром — новости металлургии: цветная металлургия, черная металлургия, металлургия Украины
При цитировании и использовании материалов ссылка на www.ukrrudprom.ua обязательна. Перепечатка, копирование или воспроизведение информации, содержащей ссылку на агентства "Iнтерфакс-Україна", "Українськi Новини" в каком-либо виде строго запрещены
Сделано в miavia estudia.