Центробанк Армении велел банкам соблюдать санкции против России

Банки Армении с 12 августа должны оперативно выявлять операции, которые могут быть связаны с обходом международных санкций против России. Соответствующие требования закреплены в регламенте “Минимальные условия внутреннего контроля банков”, который был утвержден решением совета ЦБ Армении.

Банки должны создать систему управления риском обхода санкций. Они обязаны выявлять, приостанавливать или отклонять подозрительные операции еще до их проведения. Проверять будут не только клиента, но и его контрагентов и других участников сделки.

Для физлиц будут важны гражданство, адрес проживания и налоговое резидентство. Для компаний — место нахождения и деятельности, а также связанные лица и бенефициары.

Отдельный пункт касается финансовых организаций. Если армянский банк регулярно оказывает услуги финансовой организации, работающей за пределами Армении, то он должен оценивать ее на риски обхода международных санкций.

Финансовый советник Наталья Смирнова пишет, что при проверке армянские банки будут смотреть не только на наличие клиента в санкционных списках, но и на источник капитала и дохода, структуру собственности компании и маршрут движения средств.

“Если в вашем юрлице или у вашего работодателя есть подсанкционные учредители/бенефициары — это может стать основанием для отказа в зачислении средств, даже если вы лично ни под какими ограничениями не находитесь”, — пишет Смирнова. По ее словам, ужесточение комплаенса может затронуть и брокеров ОАЭ и других стран, которые принимают переводы из России через банки Армении.