Смелянский оказался не простым долбоебом: проверка НБУ обнаружила отмывание “Укрпоштой” 11 млрд гривен

Национальный банк Украины (НБУ) выявил проведение “Укрпочтой” нетипичных операций и существенные нарушения в работе с наличными. Об этом идет речь в расследовании Экономической правды.

За публичным противостоянием “Укрпочты” и Нацбанка стоит не только спор вокруг идеи почтового банка: почтовый оператор мог стать одним из ключевых элементов схемы по отмыванию более 11 млрд грн наличных неизвестного происхождения.

В материале говорится, что в 2023 году НБУ провел первую полноценную проверку “Укрпочты” в сфере соблюдения правил финмониторинга.

В поле зрения представителей Нацбанка был период с 1 января 2022 по 31 июля 2023 года.

По данным НБУ, “Укрпочта” совершала нетипичные для себя операции: принимала наличную выручку у компаний.

Ее общая сумма — 11,9 млрд грн, из которых 11,4 млрд грн (95,8%) поступило от шести ООО: 

• “Метапей”; 
• “Пейбокс”; 
• “Электрум пеймент систем”; 
• “Глобалмани”; 
• “ФК “Контрактовый дом” 
• “Свифт гарант”.

“Ключевая претензия НБУ заключается в том, что Укрпочта, получая наличные от компаний, не принимала меры финансового мониторинга. То есть представители почты не проверяли источники происхождения наличных денег и не выявляли факторов риска, которые могли свидетельствовать, что по крайней мере часть этой наличности могла быть краденой. западных регионах страны и вместо выплаты пенсий инкассировала эти средства на свой банковский счет в отделениях “Сбербанка””, — пишут авторы статьи.

По данным издания, более детальная проверка выявила ряд подозрительных моментов:

• часть наличных “Укрпочта” получала от компаний ночью и утром, когда ее отделения не работали; 
• наличные в разные отделения “Укрпочты” в разных областях завозил один человек в течение одного дня, что было сложно реализовать физически; 
• из некоторых платежных терминалов или терминалов самообслуживания в течение одного дня несколько раз забирали значительные объемы наличных денег.

Кроме того, в НБУ указывают на заниженную комиссию, которую “Укрпочта” брала из упомянутых выше шести компаний: если стандартная ставка комиссии “Укрпочты” за прием наличных составила 0,2%, то для перечисленных выше ООО применили от 0,001% до 0,1%.

“На операциях с этими обществами “Укрпочта” заработала 8,7 млн ​​грн. По подсчетам Нацбанка, если бы к этим компаниям применяли стандартную ставку комиссии, то почтовый оператор мог бы получить 22,8 млн грн”, — сообщили в статье.

Между тем, в материале ЭП авторы напомнили, что в конце июня НБУ обязал государственную Укрпочту уволить с должности многолетнего руководителя Игоря Смилянского, “не отвечающего требованиям к профессиональной пригодности”. Во исполнение своего решения НБУ дал пять рабочих дней, но Игорь Смилянский до сих пор на своем посту.

Ранее сообщалось, что Национальный банк может применить к “Укрпочте” дополнительные меры влияния, если компания и дальше не будет выполнять требование об отстранении генерального директора Игоря Смелянского.

ЭП спросила у Смелянского, почему большинство наличных госкомпания получала на западе страны и там же сдавала ее в банковские учреждения, хотя официально объясняла потребность в привлечении средств выплатой пенсий в прифронтовых районах. Он ответил, что банковские отделения находятся не во всех населенных пунктах страны.

“У нас отделений больше, чем у всех банков вместе взятых, а предпринимателям удобно сдавать наличные там, где они работают, а не ехать в райцентр. Напоминаю, что банки присутствуют только в 4% населенных пунктов страны”, — сказал он.

По словам Смелянского, после проверки НБУ “Укрпочта” перестала предоставлять услугу по приему наличной выручки у предприятий, “чтобы нас опять ни в чем не обвинили”, хотя эта услуга “была очень выгодна бизнесу и самой компании”.