Обновленные нормы закона о финмониторинге не коснутся операторов мобильной связи

Операторы мобильной связи смогут, как и раньше, предоставлять услуги мобильной связи своим пользователям, в том числе идентифицированным абонентам. Об этом говорится в сообщении Национального банка Украины.

Как сообщается, нормы закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”, который вступает в силу с 28 апреля этого года, не регулируют телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.

Поэтому беспокойство операторов мобильной связи вступлением в силу закона является необоснованным. После 28 апреля 2020 они, как и раньше, смогут без каких-либо ограничений предоставлять телекоммуникационные услуги. Нужно идентифицировать и верифицировать пользователей технических электронных кошельков (транзитных, аналитических):

• открытие которых инициируется мобильным абонентом;
• которые используются для “технических целей”;
• не связанные с инициацией переводов пользователем в пользу других лиц.

То есть оплата мобильной связи будет происходить без каких-либо изменений и ограничений.

В то же время, если клиент лично инициирует открытие электронного кошелька и намерен проводить перевод средств в пользу других лиц, тогда финансовые учреждения в рамках закона должны осуществить надлежащую проверку такого клиента, в том числе его идентификацию и верификацию.

“Закон возлагает на финансовые учреждения определенные обязанности, в частности, с целью изучения их клиентов. Вместе Национальный банк установит длительный переходный период — до 1 января 2021, чтобы все участники рынка имели достаточно времени для настройки своих автоматизированных систем и перестройки внутренних процессов”, — отметил директор Департамента финансового мониторинга Национального банка Игорь Береза.

Национальный банк до 28 июля 2020 года, как того требует закон, разработает и утвердит нормативные акты, которые урегулируют в том числе вопросы принятия мер по надлежащей проверке пользователей электронных кошельков.

Со своей стороны финансовые учреждения смогут провести в 1 января 2021 надлежащую проверку пользователей имеющихся электронных кошельков.

Что касается новых пользователей электронных кошельков, то финансовые учреждения должны осуществлять их надлежащую проверку в соответствии с собственными внутренними процедурами с учетом требований закона. Например, регулятор намерен предложить упрощенные процедуры идентификации пользователей лимитированных электронных кошельков. Финансовые учреждения смогут идентифицировать клиента, получив от него:

• копии его идентификационных документов (паспорт и идентификационный код);
• фотофиксацию клиента с его документом, удостоверяющим личность (паспорт).

Закон Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” вступает в силу с 28 апреля 2020 года. Он устанавливает в частности новые требования к надлежащей проверки клиентов финансовых учреждений. Законом предусмотрена обязанность государственных регуляторов привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с требованиями закона в течение трех месяцев с даты вступления его в силу, то есть до 28 июля 2020 года.