НБУ утвердил требования к деятельности значимых финансовых компаний

Национальный банк Украины утвердил критерии, по которым определяется значимость финансовой компании, установленные с учетом размера ее активов, внебалансовых обязательств и других факторов, и ввел требования к деятельности таких компаний.

Как сообщается на сайте регулятора, в частности, к значимым финансовым компаниям относятся учреждения, осуществляющие деятельность по предоставлению финансовых услуг в рамках государственных программ или программ органов местного самоуправления определенному кругу лиц, предусматривающих отдельные, определенные такими программами, условия предоставления финансовых услуг.

Кроме того, компания считается значимой, если у нее есть статус ответственного лица признанной Национальным банком финансовой группы из числа средних и крупных групп или высокий или очень высокий риск нарушения прав потребителей финансовых услуг.

К значимым финансовым компаниям введены требования по их деятельности, касающиеся авторизационных условий и требований к системе управления. Среди них — разработка и представление в Национальный банк плана деятельности на 3,5 года в соответствии с установленными требованиями, информирование НБУ об увеличении размера уставного капитала и представление документов об источниках происхождения средств для такого увеличения в течение 15 рабочих дней.

Также изменениями в Положение о требованиях к системе корпоративного управления и системы внутреннего контроля финансовой компании введены требования о необходимости в проведении самооценки для определения дополнительных рисков, присущих деятельности финансовой компании, доведение до Национального банка информации о результатах такой самооценки, а также внесение соответствующих изменений в документы по планированию деятельности финансовой компании.

Все нововведения вступают в силу с 4 сентября 2025 года. Предполагается, что до 1 февраля 2026 года НБУ обнародует первый перечень значимых финансовых компаний. Значимые финансовые компании по приобретению такого статуса обязаны привести свою деятельность в соответствие с новыми требованиями до 1 июля 2026 года.