НБУ будет отстранять от работы акционеров и топ-менеджеров банков, работающих в России

Нацбанк Украины собирается лишать права голоса иностранных акционеров украинских “дочек”, если те наращивают свой бизнес в РФ, что даст возможность НБУ поставить во главе банка своего управляющего. Также регулятор планирует отстранять от работы банковских топ-менеджеров, если те работают одновременно на украинские и российские банки — по предварительной оценке, таких может быть не меньше 20 человек. Об этом говорится в письме НБУ №27-0007/45284, оказавшемся в распоряжении “Страны”.

Этим документом регулятор разъясняет, как будет на практике применять свое недавнее постановление №54, которым были утверждены новые признаки небезупречной деловой репутации для банкиров.

Небезупречная деловая репутация — очень важный момент для работы в любом банке. Если НБУ признает репутацию небезупречной, то это имеет два последствия. Для топ-менеджера — отстранение от должности или увольнение с нее, для акционера банка — отстранение от управления, то есть владельца лишат права голоса на собрании акционеров, и он потеряет право влиять на работу банка.

Если в 2023 году, например, украинские “Райффайзен Банк” и “ОТП Банк” включали список “международных спонсоров войны” нашего Нацагентства по предотвращению коррупции (НАПК), а затем были вынуждены выводить из него под давлением австрийских и венгерских властей, то теперь власти Украины решили действовать иначе: давить не на сами украинские “дочки”, а на их руководство и акционеров материнских структур.

В письме НБУ №27-0007/45284 приводится список девяти иностранцев, которые имеют банки в Украине и России, с указанием украинских “дочек”:

1. Австрийский Raiffeisen Bank International (RBI) — “Райффайзен Банк”;
2. Венгерский ОТР Bank Group — “ОТП Банк”;
3. Французский BNP Paribas — “Укрсиббанк”;
4. Французский Crédit Agricole — “Креди Агриколь Банк”;
5. Шведский SEB Group — “СЭБ Корпоративный банк”;
6. Американский Citi Group — “Ситибанк”;
7. Итальянский Intesa SanPaolo — “Правэкс-Банк”;
8. Нидерландский ING — “ИНГ Банк Украина”;
9. Немецкий Deutsche Bank — “Дойче Банк ДБУ”.

В своем пояснении Нацбанк объяснил, как все будет происходить на практике.

Первый шаг: все украинские банки обязаны до 4 июля 2024 года предоставить в НБУ личные анкеты руководителей и ключевых лиц своих структур с указанием мест работы и владением акций. Кроме членов правления, это еще главный риск-менеджер банка, главный комплаенс-менеджер и руководитель подразделения внутреннего аудита.

Второй шаг: до 4 сентября 2024 года такие же анкеты должны быть предоставлены на акционеров (обладателей существенного влияния). По этим анкетам должны выяснить, кто из банковского руководства и акционеров продолжает работать или владеть/совладеть банками в РФ.

Но при этом НБУ делает одну оговорку. Банкир и акционер со статусом “небезупречной деловой репутации” может избежать увольнения или отстранения в одном случае: если материнская структура иностранца, работающая в РФ, начнет сокращать свой бизнес в России. Это должны быть не общие слова и обещания, а детально оформленный документ с указанием всех сроков и этапов сокращений: активов, кредитного портфеля и пр., а также срока окончательного ухода с российского рынка. Потом Нацбанк обещает следить за выполнением всех пунктов этих обязательств и оставляет за собой право на меры, если график будет нарушаться. То есть документ должен стать дамокловым мечом над руководителями и акционерами.

В случае с топ-менеджерами банк должен уволить работника, связанного с РФ, и нанять другого. А с акционерами ситуация несколько сложнее: после отстранения владельца назначат управляющего или контролера со стороны Нацбанка, который и будет следить за работой украинской “дочки” иностранного финучреждения.