Иностранные банки массово блокируют платежи украинских компаний из прифронтовых регионов

Национальный банк Украины рекомендовал украинским банкам способствовать решению проблем с расчетами по внешнеэкономическим контрактам клиентов, зарегистрированных на территории частично оккупированных Россией областей. Соответствующее письмо НБУ направило в банки и банковские ассоциации, сообщает пресс-служба регулятора.

Таким образом, Нацбанк отреагировал на обращение от украинских компаний и бизнес-ассоциаций относительно блокирования или отказа иностранных банков, прежде всего европейских, от проведения платежей в/из Украины по внешнеэкономическим контрактам.

В частности, предприниматели жалуются, что иностранные банки блокируют операции с участием юридических лиц, зарегистрированных на территории Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областей, независимо от того, находится ли соответствующий населенный пункт под временной оккупацией или под контролем Украины. Иностранные банки объясняют это тем, что у них нет достоверного источника данных о статусе таких территорий Украины.

Учитывая это, Нацбанк рекомендовал украинским банкам проводить дополнительную коммуникацию по этому вопросу с иностранными банками.

При этом в НБУ признают, что в большинстве своем иностранные банки не детализируют основание для блокирования или отказа от проведения операции, объясняя это требованиями внутренней политики и процедур комплаенса, но основанием для этого могут быть санкционные ограничения.

“По мнению Национального банка, невыполнение платежа может быть связано с санкционными ограничениями (в частности, секторальными санкциями ЕС относительно неподконтрольных правительству Украины территорий в Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областях), а также требованиями международных стандартов и национального законодательства других стран по вопросам финансового мониторинга, управления рисками и т.д. Считаем, что такой де-рискинг со стороны иностранных банков в отношении украинских субъектов хозяйствования необоснованы”, — говорится в письме НБУ.

В Нацбанке напомнили, что с целью устранения препятствий при проведении расчетов по внешнеэкономическим договорам доступны следующие ресурсы для осуществления иностранными банками комплаенс-проверок:

•  англоязычная целевая страница Минреинтеграции, содержащая перечень временно оккупированных населенных пунктов Украины (в разрезе областей и районов), министерство работает над обеспечением возможности загрузки пользователями справки на английском языке о статусе определенного населенного пункта;
•  на официальном вебсайте Еврокомиссии опубликованы обновленные вопросы-ответы относительно выполнения регламентов Совета ЕС относительно санкционных ограничений относительно временно оккупированных территорий Донецкой, Херсонской, Луганской и Запорожской областей Украины (далее — разъяснение DG FISMA), в которых, в частности, указано о подконтрольности Правительства Украины. .Запорожья и г. Херсон и гиперссылка на целевую страницу Минреинтеграции.

Нацбанк рекомендовал украинским банкам перед инициированием платежа объяснять иностранным финучреждениям содержание операции и предоставлять дополнительную информацию или документы относительно украинской компании с учетом разъяснения DG FISMA.

Кроме того, банки должны детализировать платежные сообщения, отмечая в соответствующих полях информацию о подконтрольности Украине населенного пункта, где зарегистрирован клиент-плательщик, ссылка на разъяснение DG FISMA и целевую страницу Минреинтеграции.

Что касается платежей в пользу украинского клиента, то банки должны предоставлять клиенту аналогичные инструкции для дальнейшей коммуникации его контрагента с обслуживающим банком и банком-корреспондентом.

В случае блокирования средств украинским банкам советуют обратиться в банк, который заблокировал платеж, по поводу выяснения оснований отказа и согласования объема дополнительной информации, необходимой иностранному банку для совершения операции.

По результатам принятых мер, украинские банки должны в месячный срок подать отчет в НБУ, указав в нем проблемные вопросы, выявленные во время коммуникации с банками-партнерами, и предложения по возможным путям их решения.

Как сообщалось, ранее американский краудфандинговый сервис Buy Me a Coffee прекращает обслуживать пользователей из Украины, объясняя это антироссийскими санкциями. В службе техподдержки объяснили, что больше не будут обслуживать украинские аккаунты из-за “20% территории Украины, подпадающих под действие санкций”, поскольку сотрудникам тяжело следить за их соблюдением.