Банки втрое снизят лимиты переводов с карты на карту

10 декабря крупнейшие украинские банки подпишут меморандум “Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг”.

Документ призван усилить контроль банков за операциями клиентов и установить новые лимиты на сумму переводов, которые можно будет осуществлять в течение одного месяца.

Новые лимиты, о которых договорились банки, будут жестче тех, которые с 1 октября 2024 года ввел Национальный банк, ведь будут распространяться не только на переводы с карты на карту, но и на переводы на банковский счет по реквизитам IBAN.

Для физических лиц банки-подписанты меморандума планируют ввести обновленные ограничения на денежные переводы. Эти ограничения будут касаться исходящих переводов средств как в пределах Украины, так и за границу, и будут распространяться на все счета клиента, открытые в банке-подписанте меморандума (как в гривне, так и в иностранной валюте).

Новые лимиты, которые согласились ввести банки-подписанты меморандума, не будут универсальными. Они будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтвержденных источников доходов.

Для остальных клиентов, не имеющих подтвержденных источников доходов, будут применять другие лимиты на переводы:

• с 1 февраля 2025 года — 150 тыс. грн в месяц;
• с 1 июня 2025 года — 100 тыс. грн в месяц.

Официальной целью меморандума является желание “усилить финансовый мониторинг в рамках евроинтеграционных стремлений Украины”, а также “борьба с теневой экономикой”.

Конечная цель ограничений — противодействие с так называемым дропам. Это лица, которые добровольно и за вознаграждение предоставляют свои банковские счета злоумышленникам, чтобы те “прогоняли” через них большие объемы средств, уклоняясь от уплаты налогов.