Скрытая цена финансовой изоляции России

Это радует. Повышение количества банковских транзакций обычно означает рост уровня международной торговли. Именно это обрадовало бы мировых лидеров и руководителей на осеннем заседании Всемирного банка и Международного валютного фонда, которое состоится на следующей неделе.

К сожалению, есть один подвох. За несколько дней до рекорда SWIFT отметила, что Европарламент в своей резолюции предложил исключить из этой системы российские банки в знак протеста против вторжения России в Украину. Американские политики также закулисно оказывают давление на SWIFT.

Пока SWIFT отказывается подчиниться этой резолюции. Два года назад такая мера уже применялась — в рамках санкций Запада против Тегерана из сети была исключена группа иранских банков. Однако в этот раз руководители межбанковской системы бурно протестуют против мер в отношении российских финструктур. На следующей неделе SWIFT распространит необычное заявление о том, что “сожалеет о давлении” и что “будучи предприятием глобального системного характера, не имеет полномочий для принятия решений о санкциях”, если только парламент не прикажет это сделать.

Инвесторам следует уделить этому внимание. Если SWIFT уступит, Россия может сильно пострадать. Ее банки опираются на эту систему при внутренних и международных платежах. Бывший министр финансов России Алексей Кудрин предостерег, что в результате применения этой меры валовый внутренний продукт страны может сократиться “до 5 %”. Исключение России из системы SWIFT может привести к масштабным последствиям для мировых финансов. На заседании ВБ и МВФ на следующей неделе снова станет ребром ключевой вопрос: останутся ли институты, которые в конце ХХ века помогли сплотить мир, объединительной силой? Или политические раздоры разорвут экономические связи?

Ситуация со SWIFT весьма символична. Сеть была создана в 1973 г., когда 200 банков (преимущественно западных) решили создать для межбанковских платежей безопасную всеобщую международную систему обмена стандартизованными сообщениями. До того банки использовали телекс или двусторонние телефонные системы. SWIFT стала большим технологическим прорывом. И в знак того, что эта платформа “нейтральна”, она была расположена не в Вашингтоне или Нью-Йорке, а в Брюсселе.

До недавнего времени с этой проглобалистской позицией было все в порядке. Хоть многие банки и сохраняли двусторонние системы сообщений, сеть стала основным каналом обмена данными международных платежей. Ее используют 10,5 тыс. организаций практически во всех странах мира. Однако со временем нейтральность системы оказалась под сомнением. Десять лет назад обнаружилось, что разведслужбы США заключили с европейскими странами соглашение о контроле за данными SWIFT в рамках борьбы Америки с терроризмом. Затем в 2012 г. последовал приказ от ЕС — после предварительного давления со стороны США — о прекращении сотрудничества с иранскими банками.

Нынешние требования ввести запрет для российских банков представляются потенциально более серьезным наказанием. Для политиков в Вашингтоне мысль об отключении России от SWIFT, похоже, очень привлекательна. Это, пожалуй, самая разрушительная экономическая санкция, которую Запад может применить против Москвы. Но в глазах управляющих SWIFT этот шаг — опасная прихоть и предвзятость. Кроме того, они боятся, что это подтолкнет незападные страны к созданию конкурирующих систем, чтобы защитить себя от потенциальных угроз со стороны США в будущем.

Российские чиновники уже предупредили о желании создать альтернативы SWIFT. И хоть Москве будет сложно сделать это в короткие сроки, если не считать сдувания пыли с устаревших телексных аппаратов, недавно российские чиновники обсуждали с китайцами возможность построения общей платформы. По словам экспертов, если Пекин пойдет на это, а затем присоединятся и другие, последствия могут быть серьезными.

Вместо одной большой системы международных платежей может образоваться две (или несколько) сетей, что ослабит эффективность платежей на глобальном уровне.

Возможно, Вашингтон не слишком беспокоится ввиду перспективы применения настолько эффективного оружия против президента Владимира Путина. Однако ему стоило бы беспокоиться, так как пострадать могут все участники глобальной финансовой системы. В любом случае сражение вокруг SWIFT служит напоминанием, что глобализация не всегда движется в одном направлении. И рекорд в 26 млн транзакций в день может стать не вехой, а переломным моментом.

Джиллиан ТЕТТ