Кредитная история Полищука в банке Жеваго

11 мая в стенах Киевского апелляционного хозсуда продолжит процесс своего банкротства фирма “НАТ ГАЗ 2007”, родственная одиозному экс-владельцу банка “Михайловский”, собственнику магазинов бытовой техники “Эльдорадо” Виктору Полищуку.

Дело техники

“НАТ ГАЗ 2007” фигурирует в нескольких уголовных делах как недобросовестный заемщик банка “Финансы и кредит”. Вместе с ней нацполиция расследует деятельность трех связанных с фирмой структур — “Техника Мрии”, “Вояж-Т” и “Арттехно-Л”, специализирующихся на торговле электроникой.

Суммарно банк Константина Жеваго выдал этим фирмам необеспеченные залогами 3,45 млрд грн.

С декабря 2015 года “Финансы и кредит” пребывает в процессе ликвидации. В состоянии прекращения деятельности и четверка его должников.

Фирмы имеют все шансы бесследно исчезнуть. Из них только “НАТ ГАЗ 2007” предоставляла банку физически существующий залог — 104 земельных участка в Киевской области суммарной площадью 38,2 га, которые стороны оценили в 16,4 млн грн.

Взыскивает землю через суды уполномоченный ФГВФЛ в банке “Финансы и кредит” Владислав Валендюк. В остальных случаях залог существовал только формально.

Например, долг в $44,91 млн. у “Арттехно-Л” обеспечивали имущественные права этой фирмы на будущую поставку товара.

“Это был так называемый понятийный кредит, под которым ничего нет, никаких залогов”, — говорит Максим Гарус, член правления Обшественной организации “Национальное благо Украины” (НБУ), которая отстаивает интересы вкладчиков банка “Финансы и кредит”, — Насколько мне известно, после признания банка неплатежеспособным, для расследования всей этой истории в полицию обратился бывший акционер банка Константин Жеваго”.

Производства открыли по статье 364 Уголовного кодекса (УК) “Злоупотребление властью или служебным положением” и 191 УК “Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением”, что грозит фигурантам дела тюремными сроками от трех до шести и от семи до двенадцати лет соответственно с конфискацией имущества.

Правоохранители выяснили, что в течение 2010-2015 годов менеджмент банка заключал с фирмами в орбите Виктора Полищука непокрытые кредитные договора, по которым потом проводились факторинговые (с посредниками) операции, маскирующие неплатежеспособность фирм-заемщиков.

В схеме участвовала одна из управляющих компаний сети магазинов “Эльдорадо” — “Технополис-1”. Торговцы электроникой перечисляли полученные от банка деньги на счета компании “Аско Плюс”, владельцем которой через прописанную на ул Крещатик в Киеве юрфирму “Интра Лекс” выступает житель российского Владивостока, некий Андрей Лысый.

По словам Максима Гаруса, финансирование фирм Виктора Полищука банком Жеваго вряд ли можно считать основной причиной краха финучреждения. На момент введения временной администрации объем вкладов физлиц в “Финансы и кредит” составлял 17 млрд грн, юрлиц — 4 млрд грн.

В то же время не менее 76% кредитного портфеля банка приходилось на предприятия его бывшего акционера. Структуры Константина Жеваго задолжали “Финансы и кредит” около 25 млрд грн.

Сам экс-владелец банка придерживается другого мнения. На вопрос, что в итоге оказалось для “Финансы и кредит” фатальным, в интервью журналу “Новое время”, опубликованном 13 февраля, Жеваго ответил: “Менеджмент, который сбежал: Хлывнюк в частности (Владимир Хлывнюк, экс-председатель правления банка, находится за пределами Украины — БЦ). Он сбежал в марте 2015 года. Почему? Потому что выяснилось, что были выданы мошеннические кредиты. В частности, кредит на $ 120 млн с процентами в адрес афериста Полищука”.

Понятийный кредит-2

В работу правоохранителей попала также история финансирования банком “Финансы и кредит” строительства торгово-офисного центра “Гулливер”, который изначально был проектом бизнесмена Вагифа Алиева и строился на деньги государственных “Ощадбанка” и “Укрэксимбанка”.

В 2006 году госбанки заключили с застройщиком 33-этажного монстра в центре Киева консорциумный кредит. Суммарно на нужды фирмы “Три О”, на балансе которой значится здание торгово-офисного центра, было выдано $551 млн.

Кроме Вагифа Алиева в проекте участвовал бывший менеджер группы “Финансы и кредит” Сергей Веселов, в начале 2000-х возглавлявший набсовет Полтавского ГОКа, принадлежащего Константину Жеваго.

Якобы он контролировал “Три О” через британский офшор “Граф Лимитед”. В “Три О” офшору Веселова принадлежало 49%, которые были заложены под кредит госбанкам в октябре 2008 года.

За неуплату долга банки взыскали залог в сентябре 2010 года, переоформив заложенную долю в “Три О” на компанию “Юникон Девелопмент ЛТД”.

Но это не говорит о том, что Веселов покинул проект. Он занимался поиском его дальнейшего финансирования. А с ноября 2011 года по апрель 2012 года непосредственно оставался директором фирмы “Три О”.

Близость Веселова к группе Константина Жеваго, вероятно, способствовала решению “Финансы и кредит” финансировать проект бывшего менеджера и связанных с ним лиц.

Как выяснили в столичной прокуратуре, с апреля 2006-го по июль 2007-го банк выдал кредиты десяти физлицам, связанным с компанией “Три О”.

На нужды этой стройки кроме Сергея Веселова брали займ в “Финансы и кредит” экс-члены набсовета холдинговой компании “АвтоКраз”(также принадлежит Жеваго) Виталий Шестаков и Лидия Сизранова.

Их займы гасились посредством новых кредитов, открытых в банке “Финансы и кредит” в 2008-2010 годах для близких Сергею Веселову фирм.

Например, в июле 2008 года “Финансы и кредит” открыла кредитную линию фирме “Эко-Буд Сервис”. Ее поручителями выступала группа “Украинский стандарт”, где собственником остается Сергей Веселов, а директором — Виталий Шестаков.

Также кредитная линия была открыта для фирмы “Конти-Инвест”, в основателях которой значился офшор “Граф Лимитед”. Выписками из банковских счетов подтверждается, что 19 мая 2009 года “Эко-Буд Сервис” направил деньги на погашение кредитов десяти физлиц, в том числе Шестакова и Веселова, на 453,2 млн грн.

В целом у “Эко-Буд Сервиса” возникла задолженность перед “Финансы и кредит” на 1,19 млрд грн “из-за погашения долга связанных физлиц, которые финансировали строительство офисного центра “Гулливер”.

Столичный хозсуд 22 июня 2016 года взыскал этот долг с заемщика и его поручителей солидарно. Но привести решение в исполнение не получилось. Как следует из письма-заявления на получение кредита в “Финансы и кредит”, у “Эко-Буд Сервиса” отсутствует какое-либо имущество.

Фирма не владеет оборудованием, автотранспортом или недвижимостью, нет информации о ее клиентах, а в штате числится лишь двое человек. Фирма обитает на ул. Струтинского, 8 в столице, где арендует помещение на 49 кв. м. Аналогичная ситуация — с ее родственными заемщиками.

В целом с группы заемщиков, финансирующих проект “Гулливера”, “Финансы и кредит” должен взыскать $130 млн. За несколько лет до признания банка неплатежеспособным это пыталась сделать в суде аффилированная с предприятиями “Финансы и кредит” юрфирма FC Lex адвоката Виктора Барсука, помощника Константина Жеваго в Верховной Раде.

В декабре прошлого года столичная прокуратура открыла уголовное производство, подозревая стороны кредитования в хищении банковских средств.

Сегодня полноправным владельцем имущества “Гулливера” считается экс-собственник банка “Михайловсикй” Виктор Полищук.

На его причастность к торгово-офисному центру, среди прочего, указывает то обстоятельство, что управлением площадями “Гулливера” занимается непосредственно супруга Полищука — Лилия Резвая.

Формально же здание через фирму “Три О” оформлено на родственника Виктора Полищука — Вячеслава Игнатенко.

Здание заложено “Ощадбанку” и “Укрэксимбанку”, остается под арестом по ходатайству генпрокуратуры, расследующей дело о банкротстве подконтрольного Полищуку банка “Михайловский”.

Вопрос, где в этой истории могут отыскаться средства “Финансы и кредит”, вкладчикам которого по состоянию на 1 марта 2017 года государство через Фонд гарантирования выплатило 9,9 млрд грн, остается открытым.

Ольга ПРОКОПИШИНА