Национальный банк Украины изменил требования к проведению банками анализа финансовых операций клиентов. Об этом говорится в сообщении НБУ, передает БизнесЦензор.
Как сообщается, вместо формального ежеквартального анализа финансовых операций введен анализ таких операций на постоянной основе — с учетом риск-ориентированных подходов.
Рассмотрение банками проблемных вопросов финансового мониторинга будет приведено к единым стандартам в соответствии с мировым опытом. А именно: в каждом банке такие вопросы будут рассматриваться коллегиально комитетом, в который обязательно будут входить руководители центрального и фронт-офисов, сотрудники юридического департамента и управления рисками банка.
Как отмечают в НБУ, переход от формализованной оценки финансового состояния банковских клиентов до анализа их реальных финансовых возможностей будет способствовать более эффективному управлению рисками банковскими учреждениями Украины.