Национальный банк Украины (НБУ) предлагает для общественного обсуждения ряд изменений относительно порядка открытия и закрытия счетов клиентов банков.
Как сообщает пресс-служба регулятора, изменения обусловлены выполнением требований следующих Законов Украины:
— “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”;
— “О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно предотвращения и противодействия политической коррупции”;
— “О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины в связи с ратификацией Соглашения между Правительством Украины и Правительством Соединенных Штатов Америки для улучшения выполнения налоговых правил и применения положений Закона США” О налоговых требования к иностранным счетов “(FATCA)”.
В частности, Национальный банк предлагает предоставить право банкам:
— открывать счет клиенту, который не имеет счетов в этом банке, на основании представленных документов при удаленной установки деловых отношений с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финансового мониторинга;
— закрывать подотчетные счета клиента при наличии оснований, предусмотренных статьей 69 Налогового кодекса Украины;
— выпускать сберегательные (депозитные) сертификаты в банковских металлах.
Кроме этого, Нацбанк предлагает установить:
— порядок открытия и закрытия счетов инвесторов — юридических лиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
— особенности открытия банками счетов обособленным подразделениям иностранной неправительственной организации, представительства, филиала иностранной благотворительной организации;
— порядок привлечения банками вкладов (депозитов) от физических лиц-предпринимателей, юридических лиц-нерезидентов, представительств юридических лиц-нерезидентов в Украине (включая инвесторов по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;
— требования к договорам, которые заключаются между банком и клиентом при открытии счетов, в частности, разрешить физлицам заключать договора, используя цифровую подпись.