В Киеве стала популярна схема по обналичиванию денег с украденных либо подделанных банковских карт. Мошенники пристают к людям на кассах супермаркетов/магазинов — предлагают своей карточкой оплатить небольшую покупку в обмен на наличные деньги.
“К покупателю подходят и предлагают свою карту. “Очень нужны наличные, а банкомат не работает. Давайте я оплачу своей картой вашу покупку, а вы мне — наличную оплату”. Обыватель не видит в этом подвоха, ведь его покупка оплачена и чек он получил, потому спокойно соглашается. Ему и в голову не приходит, что он имеет дело с преступником, который украл чужую карту или подделал ее”, — рассказал Стране финансовый аналитик Василий Невмержицкий.
Схема работает только на небольших покупках: до 500 грн с картами MasterCard и до 1000 грн с VISA. Поскольку выше этих сумм, нужно вводить пин-код, которого жулик не знает.
Цель схемы — получить наличные деньги с карты (преступники не знают пин-кода, потому не могут снять кэш в банкомате).
Обычно счета обворовывают в двух случаях:
Людям настоятельно советуют не помогать мошенникам — отказывать, когда посторонний человек предлагает оплатить покупки на кассе. А лучше даже обратить на это внимание охранников торговой точки.
“Если человека обманом подтолкнули к содействию преступлению — он жертва. Жертва обмана, которого использовал мошенник. Но если выяснится, что преступник вступил в сговор, например, с кассиром супермаркета, чтобы тот поставил воровство на поток (брал у людей наличные, а проводил безналичную оплату) — это будет соучастие, и кассира будут привлекать к уголовной ответственности. Впрочем, это не значит, что простым людям нужно помогать жуликам из-за безнаказанности. Этого все равно делать нельзя”,- прокомментировал ситуацию старший партнер адвокатской компании “Кравец и партнеры” Ростислав Кравец.
Отдельной статистике по “магазинной” схеме карточного мошенничества нет. Есть лишь общая статистика о карточном мошенничестве за предыдущий период, которая подтверждает лишь общую тенденцию — по активизации атак преступников на карточные счета населения.
Нацбанк зафиксировал за первое полугодие 2020 года увеличение количества незаконных операций с картами на 36,9% (до 47,5 тысяч штук), а объем финансовых потерь вырос на 19% (до 86,4 млн гривен).