Индикаторами сокрытия бенефициарной собственности является нежелание или невозможность собственника предоставлять клиенту личную информацию или информацию о своем бизнесе, корпоративной истории, источнике дохода, почему он проводит такую деятельность и с кем осуществляет операции, а также о характере своего бизнеса в отношениях с третьими лицами, в частности, находящимися в иностранных юрисдикциях.
Об этом говорится в выдержке из отчета Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Эгмонтской группы подразделений финансовой разведки “Сокрытие бенефициарных собственников” (июль-2018), обнародованной на сайте Государственной службы финансового мониторинга Украины (Госфинмониторинга).
В документе также отмечается, что индикаторами сокрытия бенефициарной собственности физическими лицами и связанными с ними лицами являются, в частности: настаивание на использовании посредника и активное избегание личного контакта без достаточных на то обоснований; проведение сомнительных операций с учетом возраста клиента (что особенно актуально для несовершеннолетних клиентов); собственники являются политическими деятелями или имеют семейные или профессиональные связи с лицом, занимающемся политической деятельностью.
Что касается юридических лиц или правовых образований, то здесь индикаторами являются, в частности: длительный период бездействия после регистрации с последующей внезапной и непонятной активностью финансовой деятельности; регистрация под именем без указания на деятельность компании или похожим на название других компаний; использование электронных адресов с необычным доменом (например, Hotmail, Gmail, Yahoo и т.д.).
Опасения также могут вызвать следующие признаки: юрлицо описывает себя как коммерческий бизнес, но его нет на интернет-платформах или в социальных сетях (например, LinkedIn, XING и т.п.); декларирует очень большое количество бенефициаров; руководитель или контрольный акционер не принимают активного участия в управлении компанией и предоставляют полномочия подписывать документы без достаточных оснований множеству лиц.