Оценочная стоимость активов ликвидируемых банков под управлением Фонда гарантирования вкладов физических лиц более чем в 5,5 раза ниже их балансовой стоимости на уровне 538,3 млрд грн по причине реализации прежними владельцами и менеджментом этих финучреждений ряда схем по выведению активов. Установлено пять основных схем выведения активов.
В том числе кредитование связанных лиц и предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам либо без обеспечения. С использованием таких схем были выведены активы из “Фортуна-Банка” на 2,2 млрд грн, а также из “Пивденкомбанка” на более чем 4 млрд грн.
Схемой смены собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов пользовались банки “Контракт”, “Дельта Банк”, “Златобанк”, “Укринбанк”, “Родовид Банк”, “КСГ Банк”, “Союз”, “Финансы и Кредит”, “Платинум Банк”.
Также применялась схема покупки “мусорных” ценных бумаг, после чего на балансах банков в управлении фонда оказались такие бумаги стоимостью более 12,75 млрд грн, ранее купленные банками “Дельта Банк”, “Хрещатик”, “Форум”, “Финансы и Кредит”, “Надра”.
Также банки практиковали списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках. Таким образом были выведены средства из 14 банков через Meinl Bank AG (Австрия), Bank Frick and Co.AG (Лихтенштейн), East-West United SA, Bank Winter&CO.AC на общую сумму $846,31 млн. и 75,69 млн евро.
Схема применялась в банках “Киевская Русь”, “Финансы и Кредит”, “Дельта Банк”.
Кроме того, банки осуществляли хищение средств на основании поддельных SWIFT-сообщений. В частности, этой схемой пользовался “Дельта Банк”.
Также сообщается, что на 30 января фонд предъявил 31 исковое заявление к связанным лицам 31 неплатежеспособного банка на общую сумму требований более 66,3 млрд грн.