Согласно закону, банки и другие финансовые организации, а также почта, риелторы, адвокаты и нотариусы должны выявлять необычные сделки и сообщать о них в финансовую разведку.
Выявление сделок ведется на основании правил внутреннего контроля, рекомендации по разработке которого утверждены приказом Росфинмониторинга. Он содержит два списка из 90 основных критериев и признаков необычных сделок, все они до недавнего времени носили исключительно экономический характер и описывали поведение экономических агентов, которое отличается от стандартного. Теперь к нестандартным отнесены финансовые операции общественно активных граждан.
Новый приказ, датированный 14 февраля, включает в списки критериев и признаков необычных сделок расходные операции российских общественных объединений и фондов, а также российских филиалов иностранных НКО, если они не соответствуют целям, предусмотренным их учредительными документами. Расширенный контроль предусмотрен за “иностранцами”, если они или их филиалы и представительства ведут свою деятельность в России напрямую из-за рубежа. В этом случае финансовую разведку интересуют не только расходные, но и приходные операции, причем не только самих организаций, но также их руководителей и сотрудников. Это касается зарубежных некоммерческих неправительственных организаций, общественных объединений, политических партий, религиозных организаций и фондов.
Всего новый список содержит 11 признаков, объединенных под названием “Основные критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на финансирование терроризма”. Одновременно Росфинмониторинг откорректировал названия двух других ранее утвержденных списков — их названия теперь также содержат оговорку о том, что их осуществление “может быть направлено на отмывание доходов, полученных преступных путем”. Без этой оговорки ситуация выглядит так, будто деятельность иностранных НКО априори признается в России подозрительной, а сам приказ является политически мотивированным.
В феврале два банка уже проверяли на предмет финансирования НКО: инспекторы ЦБ пришли в “Вятка-Банк”, где интересовались счетами структур Навального, и в НРБ, где в числе прочего проверяли финансирование гуманитарных проектов и СМИ владельца банка Александра Лебедева. Утверждение приказа означает, что проверяющим из ЦБ больше не придется тревожиться по таким пустякам: подобная информация сразу должна поступать в Росфинмониторинг.
О том, что регулирование НКО может быть ужесточено, стало известно месяц назад, по итогам посвященного НКО круглого стола в Госдуме. Глава Комитета по делам общественных объединений Алексей Островский заявил, что у НКО, которые финансируются из-за рубежа, должны быть отличные от других права, возможности и обязанности. При этом директор департамента Минюста по делам НКО Владимир Титов высказался за расширение возможностей для их внеплановых проверок.
С одной стороны, новый приказ Росфинмониторинга лишь восполняет отсутствующие критерии подозрительных сделок. Минфин, в свою очередь, хочет получить дополнительный инструмент влияния на недостаточно прозрачные НКО, которые имеют немало возможностей для вуалирования финансовых потоков и фальсификации отчетности. С другой стороны, эти действия прямо коррелируют с призывами премьер-министра Владимир Путина пресечь “активность “псевдо-НКО”, других структур, преследующих при поддержке извне цели дестабилизации обстановки”. Об этом Путин неоднократно говорил, комментируя уличные протесты в России, а также писал в программной статье, посвященной международным вопросам.
Елена ЗУБОВА