Банки активно собирают информацию о вкладчиках

Своим постановлением НБУ с 22 апреля изменил нормы положения “Об осуществлении банками финансового мониторинга” и дал банкам полгода на сбор расширенных данных о клиентах, пишет “Коммерсант-Украина”.

Каждое физическое лицо обязано в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный номер телефона и адрес электронной почты. Должна быть оценена репутация и уровень рисков при проведении финансовых операций клиента. Указываются услуги, которыми он пользуется, номера всех счетов в других банках, принадлежность к “публичным деятелям или связанными с ними лицам”.

Клиент обязан раскрыть информацию о своем движимом и недвижимом имуществе, счетах в ценных бумагах, спрогнозировать объем операций по счетам и указать источники происхождения доходов. Идентификация юридических лиц, резидентов и нерезидентов, содержит полный срез о проводимой ими хозяйственной и финансовой деятельности с указанием лиц, имеющих доступ к имуществу предприятий.

По рисковым клиентам данные собирались до 22 июня, по всем остальным — до 22 октября. Банки не афишировали сбор этой информации, но с приближением срока подачи отчетов в НБУ они активизировались. Если клиент не успеет до 22 октября, ему могут отказать в проведении операций по счету.

“Это требование обусловлено законом с 2002 года. В начале года Нацбанк попросит провести идентификацию, уточнив данные клиентов. Мы проводим идентификацию клиентов в штатном режиме в зависимости от степени риска один, два или три раза в год. Сейчас на местах мы не вызываем клиентов”, — отметил начальник отдела финансового мониторинга “Дочернего банка Сбербанка России” Игорь Скрыпников.

Решением НБУ предусмотрена упрощенная идентификация клиентов с низкой вероятностью занятий легализацией криминальных доходов, но банки выполняют пожелания НБУ, узнавая максимально возможный объем информации.

“В принципе, нам не вся информация нужна, но мы должны выполнять постановление НБУ”,— отметил Антон Шаперенков.

Тем временем эксперты считают, что подобные действия НБУ спровоцируют теневую экономику. “Я считаю, что банк должен проводить мониторинг и оценку финансового состояния и рисков. У банка нет оснований относить всех клиентов к высокой категории. Прикрываясь такими требованиями, банки пытаются собрать максимально полную информацию о клиентах. Создается впечатление, что граждане Украины только тем и занимаются, что отмывают деньги преступным путем или финансируют терроризм. Финансовая система вступает в конфликт с экономическим сектором и гражданами. Цель создания такой ситуации не поддается логическому объяснению и приводит к расширению теневого сектора”,- считает управляющий партнер юридической компании “Кравец, Новак и партнеры” Ростислав Кравец.